Advanzia Bank Kreditkarte

WEITEREMPFEHLUNGSRATE 64,9%

Würdest du die Advanzia Bank KREDITKARTE weiterempfehlen?

Wie Gut bewertest du im Detail ...

  • Kosten & Gebühren
  • Servicequalität
  • Leistungs-angebot
50 50 50
JETZT BEWERTEN

64,9%
JA

Advanzia Bank Test: Deine Erfahrungen & Meinungen zählen

Bei der Advanzia Bank handelt es sich um eine Direktbank mit Sitz im luxemburgischen Munsbach. Gegründet wurde das Unternehmen im Jahr 2005 und seit Mai 2006 agiert die Bank als reines Online-Unternehmen. Größtenteils ist die Advanzia Bank in Deutschland und in Luxemburg tätig. Advanzia hat sich auf zwei Produktfelder spezialisiert. Da wäre zum einen das Tagesgeld-Konto mit einem aktuellen Sonderzinssatz von 1,5 Prozent p.a. und zum anderen die gebührenfreie Mastercard Gold.

Im folgenden Review schauen wir uns die Advanzia Bank im Allgemeinen und die angebotenen Kreditkarten im Speziellen an und zeigen Dir, was unser Advanzia Bank Test ergeben hat. Was auch immer am Ende rauskommt – was bei Qomparo die größte Bedeutung hat, sind die Meinungen und Erfahrungen der Kunden des Anbieters. So platziere auch Du eine Bewertung zu der Advanzia Bank und helfe allen anderen Qomparo Besuchern dabei, die perfekte Kreditkarte zu finden.

Die Leistungen und Konditionen der Kreditkarte bei der Advanzia Bank

  • Dauerhaft keine Jahresgebühr
  • Keine Gebühren für Auslandseinsätze
  • Variabler Verfügungsrahmen
  • Variabler Dispozins
  • Sollzinsen bei Bargeldabhebungen und Einkäufen
  • Reiseversicherung inklusive
  • Reise- und Mietwagenrabatte

 

Auf einen Blick:

Kartenart
Mastercard Kreditkarte, Goldene Kreditkarte
Bargeld abheben
Weltweit kostenlos
Guthabenzinsen
Kein Guthaben auf dem Kreditkartenkonto möglich
Dispolimit-/zins
Variabel, hängt von Veränderungen der Refinanzierungsbedingungen oder von der Rückzahlhistorie des Kreditnehmers ab
Zusatzleistungen
Gratis Reiseversicherung, Preisnachlässe für Reisen und Mietwagen
Standardlimit
Wird individuell vereinbart, abhängig von den persönlichen Daten und Kredithistorie
Nebenkosten & Gebühren
Sollzinssatz Barabhebungen: 22,90 Prozent p.a. Einkäufe: 19,94 Prozent p.a.
Anforderung Antragsteller
Volljährigkeit, Wohnsitz in Deutschland, positive Zahlungshistorie
Vergleiche "Advanzia Bank" mit anderen Anbietern

Welche Kosten kommen bei Advanzia auf Dich zu?

Advanzia_Bank_Anbieter_Kreditkarte1

icon_muenzenUnser Advanzia Test im Bereich der Kosten hat folgendes ergeben: Wer bei Advanzia eine Kreditkarte beantragt, muss keine Jahresgebühr bezahlen. Das ist ein Pluspunkt im Vergleich zu vielen anderen Kreditkartenangeboten, denn in den meisten Fällen werden für die Nutzung der Kreditkarte Jahresgebühren erhoben. Auch ist es nicht selbstverständlich, dass mit dem Besitz keinerlei Nebenkosten entstehen, wie zum Beispiel im Auslandseinsatz oder bei Bargeldabhebungen.

Wie sieht es mit dem Sollzinssatz bei Advanzia aus?

Wer bei der Advanzia Bank den Verfügungsrahmen nutzt und bei der kommenden Abrechnung nicht den vollen Betrag auf einmal begleicht, zahlt  für den Restbetrag einen Sollzins. Dies ist bei Advanzia folgendermaßen geregelt: Wer den Verfügungsrahmen am Anfang eines Monats für Einkäufe oder Ähnliches nutzt, muss die entstandene Summe am 20. des Folgemonats begleichen.

Wird zu diesem Zeitpunkt nicht der gesamte Betrag beglichen, werden Zinsen ab dem ersten Transaktionstag in Rechnung gestellt. Wer den Verfügungsrahmen für Bargeldabhebungen  nutzt, zahlt ab dem ersten Tag Zinsen. Insgesamt gilt bei der Advanzia Bank ein für Bargeldabhebungen ein effektiver Jahreszins von 22,90 Prozent und bei Einkäufen sind das 19,94 Prozent.

Um das Ganze noch ein wenig anschaulicher zu gestalten wollen wir Ihnen ein Berechnungsbeispiel zeigen. Bei diesem Beispiel gelten folgende Annahmen: Wir gehen davon aus, dass die zugrundegelegten Beträge in vollen Höhe in Anspruch genommen werden und in gleichen monatlichen Raten zurückgezahlt.

 

 

 

Nettodarlehensbetrag

Gesamtbetrag

Barabhebungen

22,90 Prozent effektiver Jahreszins

Einkäufe

19,94 Prozent effektiver Jahreszins

Rückzahlungszeitraum

Rückzahlungszeitraum

 

6 Monate

12 Monate

6 Monate

12 Monate

200,00 Euro

212,02 Euro

222,96 Euro

210,38 Euro

220,03 Euro

1.000,00 Euro

1.060,42 Euro

1.114,81 Euro

1.051,89 Euro

1.100,14 Euro

5.000,00 Euro

5.302,12 Euro

5.574,03 Euro

5.259,46 Euro

5.500,69 Euro

 

Videos zu Advanzia Bank

Der Kreditzins bei der Advanzia Bank

icon_informationWelchen Dispozins Du bei Advanzia zahlen musst, hängt von unterschiedlichen Faktoren ab. Der Zinssatz ist außerdem nicht festgelegt sondern variabel. Die Höhe des Zinssatzes wird zum Beispiel durch Veränderungen der Refinanzierungsbedingungen auf dem Geld- oder Kapitalmarkt beeinflusst oder bei bestimmten Umständen, die erhöhte Kreditausfallrisiken begründen.

Treten bestimme Umstände ein, die eine erhöhte Risikobewertung zur Folge haben, kann der Zinssatz, der für einen Kreditinhaber bis dato gültig ist, um bis zu fünf Prozentpunkten erhöht werden. Dies ist zum Beispiel der Fall, wenn der Karteninhaber mit den Rückzahlungen mehrmals in Verzug ist, wenn der Kreditrahmen überschritten ist oder wenn die Schufa eine Herabsetzung der Kreditwürdigkeit vornimmt.

Hinweis

Mit der Advanzia Bank Kreditkarte sind zahlreiche kostenlose Leistungen verbunden. Die Jahresgebühr wird erlassen und auch für Auslandseinsätze und Bargeldabhebungen fallen ebenfalls keine Kosten an.

Jetzt direkt zur Advanzia Bank

Unser Fazit zu den Kosten bei der Advanzia Bank

icon_aktieIn unseren Advanzia Erfahrungen haben wir herausgefunden, dass der Anbieter viele kostenlose Leistungen zur Verfügung stellt. So gibt es beispielsweise keine Jahresgebühr und der Zahlungsverkehr ist sowohl im Inland als auch im Ausland kostenlos. Advanzia berechnet einen effektiven Jahreszins von 22, 90 für Barabhebungen und mit 19,94 Prozent für Einkäufe. Insgesamt überzeugt Advanzia mit den vielen kostenlosen Leistungen. Des Dispozins ist variabel und hängt von unterschiedlichen Faktoren ab.

Wie Du weißt, zählen bei Qomparo nur die Advanzia Bank Erfahrungen der realen Kunden und nicht unsere redaktionelle Meinung. Wenn also auch Du Erfahrungen mit der Advanzia Bank gemacht hast, dann teile sie mit allen anderen Qomparo Besuchern durch Deine Bewertung mit. Bei Qomparo musst Du Dich nicht einmal registrieren und eine Bewertung gibst Du mit wenigen Klicks ab. Alles ist unverbindlich, transparent und völlig kostenlos.

Anbieter bewerten

Wie sieht es mit dem Kundenservice der Advanzia Bank aus?

icon_einstellungenWer Fragen zu der Advanzia Mastercard Gold hat, kann sich an sieben Tagen in der Woche und rund um die Uhr an der telefonischen Kundendienst wenden. Dabei sind die Anrufe aus dem Festnetz kostenlos und ein persönlicher Ansprechpartner steht in wenigen Augenblicken bereit. Auch ist eine Kontaktaufnahme per Mail möglich. Wer ein Tagesgeld-Konto bei der Advanzia besitzt, kann den telefonischen Kontakt von Montag bis Freitag von 09:00 bis 17:00 Uhr nutzen.

Vergeblich sucht man hier dagegen einen richtigen Wissensbereich. Zu den beiden angebotenen Produkten, der Kreditkarte und dem Tagesgeldkonto, gibt es zwar einen recht ausführlichen FAQ-Bereich, aber von Zinsrechnern, Wirtschaftslexika oder Blogs, die es bei anderen Anbietern gibt, fehlt bei Advanzia jede Spur. Dafür sind die Kundendienstmitarbeiter sehr bemüht, alle Fragen rund um die Leistungen der Advanzia Bank ausführlich zu beantworten. Insgesamt ist der Webauftritt sehr spartanisch und abgespeckt, aber die wichtigsten Fakten rund um die Angebote sind schnell zu finden.

Gut zu wissen

Wer bei Advanzia den Kontakt zum Kundensupport sucht, kann dies an sieben Tagen in der Woche und rund um die Uhr realisieren. Für Informationen sorgt ein FAQ Bereich und die Service-Hotline ist kostenlos.

Jetzt direkt zur Advanzia Bank

Unser Fazit zum Kundensupport und Service bei der Advanzia Bank

icon_aktieDer telefonische Kontakt steht allen Kreditkarteninhabern an sieben Tagen in der Woche und rund um die Uhr zur Verfügung und das mit einer kostenlosen Hotline. Tagesgeld-Nutzer bei Advanzia erreichen den telefonischen Support von Montag bis Freitag. Es gibt einen FAQ-Bereich, der sich nach dem jeweiligen Produkt richtet und weitere Wissens- und Informationsangebote sind nicht zu finden.

An dieser Stelle kommen wieder die Advanzia Bank Meinungen unserer Besucher ins Spiel. Je mehr Kunden von dem Service der Advanzia Bank überzeugt sind, desto mehr Empfehlungen erhält der Dienstleister und umgekehrt. So entscheide Dich auch Du und Wähle „Ja“ oder „Nein“ – helfe mit Deiner Advanzia Bank Erfahrung allen anderen Qomparo Usern dabei, das perfekte Kreditkarten-Angebot zu finden.

Anbieter bewerten

Welche Leistungen gibt es bei den Advanzia Kreditkarten?

Wie Du bereits weißt, handelt es sich bei der Kreditkarte der Advanzia Bank um eine goldene Mastercard. Bei der Nutzung dieser Karte können Besitzer auf mehr als 35 Millionen weltweiter Akzeptanzstellen und auf mehr als eine Million Bankautomaten weltweit zugreifen. Wer die Kreditkarte nutzt, kann sich unterschiedliche Rabatte sichern, mit denen wir uns nachfolgend ausführlicher befassen wollen.

Reiseportal und Mietwagenportal bei der Advanzia Bank

Neben den bereits beschriebenen Produkten und Angeboten hat die Advanzia Bank hauseigene Portale, über die ein Auto gemietet oder eine Reise gebucht werden kann. Sowohl bei der Buchung der Reise als bei beim Anmieten eines Fahrzeugs, gewährt Advanzia den eigenen Kunden einen Rabatt von fünf Prozent.

Reiseversicherung bei Advanzia: Was wird geboten?

Zusätzlich zu den Rabatten bietet Advanzia allen Kreditkarteninhabern eine kostenlose Reiseversicherung für den nächsten Urlaub oder für Geschäftsreisen an. Dabei gelten bei Advanzia folgende Konditionen und Leistungen:

  • Versicherung tritt in Kraft, wenn mindestens 50 Prozent der Gesamttransportkosten bei einem anerkannten Beförderungsunternehmen mit der Advanzia Mastercard Gold bezahlt wurden
  • Es gilt eine Reisehaftpflichtversicherung in Höhe von 350.000 Euro je Vorfall
  • Auslandsreise-Krankenversicherung: Bis zu einer Million Euro
  • Reise-Unfallversicherung in Höhe von 40.000 Euro
  • Reise-Rücktrittskosten-Versicherung: Selbstbehalt von 100 Euro bzw. 185 Euro
  • Reisegepäckversicherung in Höhe von 2.500 Euro für eine Person und 3.000 Euro insgesamt
  • Verkehrsmittel-Unfallversicherung
Hinweis

Wer die Advanzia Kreditkarte nutzt, erhält einige zusätzliche Leistungen. Dazu zählt unter anderem ein Versicherungspaket, das unterschiedliche Reiseversicherungen enthält. Außerdem gibt es einige Rabatte für Reisen oder Mietwagen.

 Jetzt direkt zur Advanzia Bank

Unser Fazit zu den Kreditkartenleistungen bei der Advanzia Bank

icon_aktieAlle Kreditkarteninhaber bei der Advanzia Bank können sich bestimmte Leistungen sichern. So gibt es einen Rabatt von fünf Prozent, wenn eine Reise oder ein Mietwagen über die entsprechenden Portale der Advanzia gebucht werden. Auch gibt es eine umfangreiche Reiseversicherung, die unter anderem Haftpflichtversicherung enthält sowie eine Auslandsreise-Krankenversicherung, eine Reise-Rücktrittskostenversicherung oder eine Reise-Unfallversicherung.

So viel zu unserem Test – was ist aber mit Dir? Zeige Deine Meinung zur Advanzia Bank und gib eine Bewertung für die Leistungspalette ab. Würdest Du die Kreditkartenleistungen weiterempfehlen oder nicht? Mit wenigen Klicks ist eine Bewertung platziert und nicht einmal eine Registrierung ist notwendig. Sei auch Du dabei und entscheide mit, wer zu den beliebtesten Kreditkarten-Anbietern gehören soll.  

Anbieter bewerten

Zum Kreditkarten Vergleich

Über den Autor: Christian Habeck

Christian Habeck handelt seit mehreren Jahren aktiv an der Börse. Hierbei bevorzugt er die technische Analyse. Darüber hinaus ist er Technik- und Sportbegeistert und betätigt sich leidenschaftlich gern als Autor.

Autor: Christian Habeck

Christian Habeck ist leiden- schaftlicher Autor & seit Jahren an der Börse aktiv, sein besonderes Interesse gilt der technische Analyse.

0% des artikels gelesen
Zum Kreditkarten Vergleich
>
War der Artikel hilfreich?
1 x 1 x

Kommentar hinterlassen

Sicherheitsfrage:?

Mögliche Zeichen: 1000
Senden

Hinter den Kulissen der Advanzia Bank

Advanzia_Bank_Anbieter_Kreditkarte2

Wie bereits erwähnt, nahm die Advanzia Bank im Jahr 2006 den Betrieb auf und bietet den Kunden ein Tagesgeld-Konto mit einem Zinssatz von 1,5 Prozent p.a. sowie die gebührenfreie Mastercard Gold. Advanzia wurde in Luxemburg gegründet und unterliegt der Kontrolle der Luxemburgischen Bankenaufsicht.  Das Unternehmen besitzt außerdem eine europäische Lizenz für Finanzdienstleistungen und kann somit europaweit agieren.

Innerhalb der ersten beiden Geschäftsjahre nach der Gründung hatten 250.000 Menschen die Kreditkarte des Unternehmens erworben. Aktuell zählt Advanzia mehr als 550.000 Menschen zu den Besitzern der Mastercard Gold. Das Tagesgeld-Konto der Bank erhielt bereits von der Stiftung Warentest die Auszeichnung: „Dauerhaft gut“. 

Das Tagesgeldangebot von Advanzia

Wer bei Advanzia ein Tagesgeld-Konto eröffnet, erhält noch bis zum 28.11.2014 einen Zinssatz von 1,5 Prozent p.a. Dieser Zinssatz gilt sowohl für alle Neukunden als auch für alle, die bereits ein Tagegeld-Konto besitzen aber noch keine Einzahlung getätigt haben. Nach Ablauf des Aktionszeitraums gilt bei Advanzia ein Standardzins in Höhe von 1,01 Prozent p.a. Die Zinsausschüttung erfolgt monatlich und der Kunde profitiert somit von einem häufigen Zinseszinseffekt.

Bei der Eröffnung des Advanzia Kontos muss eine Mindestanlage von 5.000 Euro getätigt werden. Die Maximalanlage liegt dabei bei 1.000.000 Euro. Über die gesamte Summe lässt sich täglich verfügen und einen Mindestanlagezeitraum gibt es nicht. Weder für die Kontoeröffnung noch für Transaktionen fallen bei Advanzia Gebühren an und es gibt auch keinen Transaktionslimit.

Was hat die Advanzia Bank in puncto Einlagensicherung zu bieten?

Da sich der Sitz der Advanzia Bank in Luxemburg befindet, sind die Kundengelder durch die Mitgliedschaft in der Luxemburger Anlagenversicherung (Association pour la Garantie des Dépôts Luxembourg) geschützt. Diese Sicherung deckt alle gesicherten Geldeinlagen, die Kunden bei den Mitgliedern angelegt haben und zwar bis zu einer Maximalhöhe von 100.000 Euro bzw. dem Gegenwert einer beliebigen anderen Währung. Für alle gesicherten Forderungen gilt ein Maximalwert von 20.000 Euro

Gut zu wissen

Gebührenfreie Advanzia Mastercard Gold und variabler Verfügungsrahmen. Zusätzliche Leistungen wie eine Reiseversicherung und Rabatte für Reise und Mietwagen.