Bank11direkt Kredite

WEITEREMPFEHLUNGSRATE 0%

Würdest du das Bank11direkt KREDITE weiterempfehlen?

Wie Gut bewertest du im Detail ...

  • Zinsniveau
  • Kundenservice
  • Flexibilität
50 50 50
JETZT BEWERTEN

0%
JA

Unsere Bank11direkt Kredit Erfahrungen

Hinter Bank11direkt steht die Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH. Der Mutterkonzern ist der Nachfolger der C&A Bank GmbH, die 2006 als Anhängsel der Bekleidungskette C&A gründet worden ist. Mittlerweile hat sich das Bankgeschehen weiterentwickelt und 2011 ist die C&A Bank GmbH in die Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH aufgegangen. Die Direktbank-Sparte wurde erst im Jahr 2013 ausgelagert, so dass es sich bei Bank11direkt um eine noch sehr junge Zweigeinrichtung handelt. Als Vertrauensgrundlage dient indes die seriöse Entstehungsgeschichte. Bank11direkt befasst sich vornehmlich mit der Vergabe von Dispositionskrediten und sonstigen Kreditangeboten. Außerdem werden Produkte für Sparer und Anleger bereitgehalten. In den folgenden Abschnitten listen wir die Details zum Bank11direkt Ratenkredit auf. Zudem beschäftigen wir uns mit allen relevanten Konditionen, die in den Bank11direkt Unterlagen zu finden sind.

Damit du einen Überblick über unsere Bank11direkt Kredit Erfahrungen erhältst, haben wir im Folgenden Wert auf eine kompakte und gleichzeitig informative Ausarbeitung gelegt. Mit deiner Stimme kannst du das Angebot von Bank11direkt bewerten und deine Erfahrungen mit anderen Usern teilen.

Bank11direkt Kredit: das sind die Leistungsdetails

  • Kredit ab 1,99 Prozent effektivem Jahreszins
  • Null-Prozent-Dispo-Option
  • Kreditabschluss ab 1000 Euro möglich
  • Kundensupport
  • Keine Zweckbindung
  • Kreditausfallversicherung
  • Keine Bearbeitungsgebühren
  • Anstieg des Dispozinses auf 7,99 Prozent ab dem 13. Monat

 

Auf einen Blick:

Kreditart
Ratenkredit, Dispo-Kredit
Für Selbsständige
Nein
Sodertilgung möglich
Ja
Umschuldung möglich
Nein
Restschuldversicherung
Restkreditversicherung optional, Rückzahlungen können erst nach drei Monaten beginnen
Regulierungsbehörde
Neuss, Bafin
Nebenkosten
Keine
Anforderung Antragsteller
Volljährigkeit, ständiger Wohnsitz in Deutschland. Deutsches Girokonto, Mindesteinkommen 1.000 Euro netto, positive Schufaauskunft, festes Arbeitsverhältnis
Vergleiche "Bank11direkt" mit anderen Anbietern

icon_webinarDie Bank11direkt Dispokredit Erfahrungen sind in vielen Bereichen sehr positiv. Insbesondere das durchaus innovative Dispo4000-Modell kann sich sehen lassen. Hier kannst du von einer Null-Prozent-Option profitieren. Erhalte im ersten Vertragsjahr einen Bank11direkt Dispokredit und zahle keine Zinsen auf die abgerufenen Geldmittel. Dieses Versprechen besitzt allerdings nur bis zu einem Betrag von 2000 Euro Gültigkeit. Beträge, die darüber hinaus gehen, werden mit 4,99 Prozent effektivem Jahreszins belegt. Der herkömmliche Bank11direkt Rahmenkredit wirbt dagegen mit einem niedrigen Zinssatz von 1,99 Prozent. Die Rahmenbedingungen können also durchaus überzeugen. Doch wie sehen die genauen Abläufe aus? Welche Bank11 Kredit Unterlagen helfen Ihnen beim Kreditantrag weiter und sorgen dafür, dass keine Schwierigkeiten bei der Antragstellung auftreten?

Null-Prozent-Dispo und Ratenkredite ab 1,99 Prozent – Das sind die aussagekräftigen Rahmenbedingungen, die Interessierte vorfinden, wenn Sie sich mit dem Kreditangebot von Bank11direkt auseinandersetzen.

Bank11direkt Kredit Erfahrungen
Dieses besondere Dispomodell kann sich sehen lassen und bietet eine hervorragende Möglichkeit finanzielle Engpässe ohne Zinskosten zu durchleben

 

Video zu Bank11 Privatkunden und Handel GmbH

Unser Fazit zu den Leistungen von Bank11direkt

icon_info_chartUnsere Bank11direkt Kredit Erfahrungen zeigen, dass das Unternehmen insbesondere im Bereich Dispositionskredit punkten kann. Der Null-Prozent-Dispo ist eine hervorragende Option, um kurzfristige finanzielle Engpässe ohne zusätzliche Zinskosten aufzufangen. Außerdem kann sich auch der Bank11direkt Ratenkredit sehen lassen: Bereits ab 1,99 Prozent effektivem Jahreszins vergibt das Geldhaus Kredite an seine Kunden. Dabei orientiert sich die Kreditspanne an den Bedürfnissen der Interessierten.

Bank11direkt bietet sowohl Kredite von 1000 Euro als auch von 40.000 Euro an. Positiv hervorheben können wir an dieser Stelle zudem, dass das Unternehmen keinerlei Zweckbindung verlangt. Das heißt für dich, du kannst frei über die bewilligten Geldmittel verfügen. Punkten kann Bank11direkt auch mit dem Verzicht auf Bearbeitungsgebühren. Nicht selten versteckt sich im Kleingedrucktem der Hinweis auf zusätzliche Kosten, die bei der Kreditabwicklung entstehen. Bank11direkt geht hier andere Wege und konzentriert sich auf eine hohe Kundenzufriedenheit.

Damit wir eine möglichst fundierte und aussagekräftige Einschätzung von deinen Bank11direkt Kredit Erfahrungen erhalten können, bitten wir dich deine Beobachtungen mit uns zu teilen. Deine Erlebnisse im Zusammenhang mit einem Bank11direkt Kreditantrag können anderen Usern dabei helfen, das optimale Angebot zu finden.

Anbieter bewerten

Jetzt direkt zur Bank11direkt

Der Bank11direkt Kredit: Zinsniveau und Konditionen im Test

icon_muenzenVorweg muss angemerkt werden, dass sämtliche Angaben, die wir in Bezug auf den Bank11direkt Rahmenkredit machen, einen fiktiven Charakter besitzen, da sich das Zinsniveau jeweils an den Bonitätsangaben orientiert. Dein individuelles Kreditangebot erhältst du also nur, wenn du dich mit deinen persönlichen Angaben an die Direktbank wendest.

Als Grundlage für deine Überlegungen können wir dir allerdings folgende Werte mit auf den Weg geben. Unsere Bank11direkt Kredit Erfahrungen zeigen, dass Beträge zwischen 1000 und 40.000 Euro aufgenommen werden können. Dabei bewegt sich das Zinsniveau zwischen beachtlichen 1,99 und 8,99 Prozent.

Die Anzahl der monatlichen Raten kannst du zudem individuell planen: Zwischen 12 und 84 Monaten kann die Ratenzahlung dauern. Ein sehr positiver Aspekt der Kreditbestimmungen von Bank11direkt beinhaltet den Wegfall von Zweckbindungen. Wenn du einen Kredit aufnimmst, kannst du selbst entscheiden, für welche Anschaffung du das Geld verwenden möchtest.

Auch eine Umschuldung ist möglich. Darüber hinaus verzichtet Bank11direkt auf Bearbeitungsgebühren. Wenn du dich gegen einen etwaigen Kreditausfall versichern möchtest, bietet dir Bank11direkt eine optionale Restkreditversicherung. Diese zusätzliche Rückendeckung sorgt dafür, dass im Fall der Arbeitsunfähigkeit oder des Jobverlusts über einen Zeitraum von zwölf Monaten hinweg, die Kreditraten vom Versicherer übernommen werden.
Wir haben auch einen ausführlichen Erfahrungsbericht zum Thema Bank11direkt Tagesgeld veröffentlicht.

Unser Fazit zu Zinsniveau und Konditionen

icon_homeIm Vergleich mit anderen Kreditinstituten muss sich Bank11direkt nicht verstecken. Ganz im Gegenteil: Das Zinsniveau genügt höchsten Ansprüchen. Werte von 1,99 bis 8,99 Prozent stellen durchaus lukrative Zinsoptionen dar. Auch die Kredithöhe kann sich sehen lassen. Ab 1000 Euro können Kredite beantragt werden. Bei 40.000 Euro ist dann jedoch das Limit erreicht. Bemerkenswert ist außerdem der Verzicht auf Bearbeitungsgebühren und die fehlende Zweckbindung.

Welche Erfahrungen hast du mit dem Bank11direkt Rahmenkredit gemacht? Teile uns deine Einschätzungen mit. Auf Qomparo profitieren andere Interessenten von deinen Einblicken in das Kreditgebaren von Bank11direkt.

Bank11direkt Ratenkredit
Die Konditionen für einen Bank11direkt Ratenkredit sind beachtlich:
1,99 Prozent effektiver Jahreszins

 

Anbieter bewerten

Jetzt direkt zur Bank11direkt

Wie können Kredite bei Bank11direkt beantragt werden?

icon_informationDa es sich bei Bank11direkt um eine Direktbank handelt, verzichtet das Finanzinstitut auf ein Filialnetz. Sämtliche Kreditanträge und Kundenkorrespondenz finden online, auf dem Postweg oder am Telefon statt. Das sorgt dafür, dass lästige Zusatzkosten entfallen und sich das Unternehmen auf die wesentlichen Fragen bei der Kreditvergabe konzentrieren kann. Auf der Webseite von Bank11direkt haben Interessierte die Möglichkeit mithilfe eines Kreditrechners Wunschbetrag und Kreditraten abzugleichen.

Zudem lässt sich aus einer Tabelle zu ausgesuchten Kreditbeträgen die Zinshöhe und die Ratenzahl entnehmen und anpassen. Im nächsten Schritt wirst du dann direkt zum Kreditantrag weitergeleitet. Hier kannst du deinen Wunschbetrag eingeben und die Anzahl der Raten festlegt. Zwar wird an dieser Stelle bereits ein Zinssatz angezeigt, dieser stellt jedoch nur die bestmögliche Zinsoption dar. Eine individuelle Zinsanpassung erfolgt erst dann, wenn du die nötigen Unterlagen an Bank11direkt übermittelt hast. Nachfolgend müssen nun die Kundendaten eingegeben werden.

Hierzu gehört, neben den persönlichen Angaben, auch die Auskunft über die Einkommensverhältnisse. Abschließend erhältst du bereits eine Kreditzusage oder Absage. Alle Zusagen, die du online erhalten hast, bedürfen noch der Legitimation durch das Postident-Verfahren. Ohne den Nachweis, dass deine Angaben auch auf einem seriösen Fundament stehen, kann kein Kreditabschluss zustande kommen.

Sind alle Hindernisse erfolgreich genommen worden, wird die Bank11direkt Auszahlung in wenigen Tagen vollzogen und die Verfügbarkeit über den Geldbetrag ist gegeben. Auch das nachträgliche Bank11direkt Kreditaufstocken ist ohne große Schwierigkeiten möglich. Hierzu sollten Sie allerdings Kontakt zum Kundensupport aufnehmen.

Kannst du unsere Bank11direkt Kredit Erfahrungen teilen oder hast du andere Abläufe kennengelernt? Teile uns deine Sicht der Dinge mit und lasse uns teilhaben an deinen Beobachtungen.

Kann das Support-Angebot von Bank11direkt überzeugen?

icon_GlobeIm Zusammenspiel zwischen Geldinstitut und Kreditnehmer kommt dem Kundensupport eine ganz besondere Aufgabe zu. Im Zeitalter von Direktbanken und Online-Filialen ist es unerlässlich, sich genau über die Angaben zu Erreichbarkeit und Supportwegen zu informieren. Damit du einen Eindruck vom Kundenservice der Bank11direkt erhältst, haben wir den Support getestet.

Festzuhalten ist an dieser Stelle, dass die Mitarbeiter von montags bis freitags zwischen 8 und 18 Uhr erreichbar sind. Besonders lobenswert ist die Anordnung der unterschiedlichen Kompetenzbereiche und die entsprechenden Telefonnummern und E-Mail-Adressen für jeden Aufgabenbereich.

So kannst du vor der Kontaktaufnahme überprüfen, welche Telefonnummer die richtige für dein Anliegen ist. Separate Kontaktinformationen für Kredit, Dispo oder Anleger zeigen die Supportvielfalt von Bank11direkt. Neben der telefonischen Kontaktaufnahme stehen auch diverse E-Mail-Adressen für den Informationsaustausch zur Verfügung.

Umfangreiches Supportangebot für jeden Themenkomplex. Telefon- und E-Mail-Service sind vorhanden.

Bank11 Kredit aufstocken
Das Supportangebot von Bank11direkt kann durchaus überzeugen –
jeder Themenbereich hat seine eigenen Ansprechpartner

 

Anbieter bewerten

Jetzt direkt zur Bank11direkt

Kredite für Selbstständige und Studenten

icon_weiterbildungWährend viele Kreditinstitute darauf verzichten Kredite an Selbstständige, Freiberufler oder Studenten zu vergeben, gibt sich Bank11direkt Mühe auch die Kreditwünsche dieser Zielgruppe zu erfüllen. Natürlich behält sich auch Bank11direkt vor, etwaige Kreditwünsche abzulehnen. Vor jedem positiven Kreditbescheid steht die ausführliche Überprüfung der Bonitätsangaben.

Grundsätzlich verlangt Bank11direkt bei jedem Kreditantrag Auskünfte und Nachweise über die Volljährigkeit, einen deutschen Wohnsitz und ein Girokonto. Kannst du diese Vorgaben erfüllen, hast du die erste Hürde auf dem Weg zu einem Kreditabschluss genommen. Nicht aus den Augen verlieren solltest du an dieser Stelle jedoch deine Einnahmen.

Welche Kreditrate kannst du guten Gewissens finanzieren? Die Bank11direkt Annahmequote liegt in diesem Zusammenhang in einem zufriedenstellenden Bereich, insbesondere dann, wenn Vergleiche zu anderen Kredithäusern herangezogen werden.

Bist du selbstständig oder hast als Student versucht, einen Kredit bei Bank11direkt zu bekommen? Erzähle uns von deinen Erfahrungen und hilf anderen Interessierten, die Kreditoptionen von Bank11direkt einschätzen zu können.

Wer überwacht Bank11direkt?

icon_SicherheitDie Überwachung von Kreditinstituten ist eine Grundvoraussetzung für die Annahme, dass es sich um seriöse Geschäftspraktiken handelt. Eine Bank, die sich der Kontrolle durch offizielle Institutionen entzieht sollte gemieden werden. Unsere Bank11direkt Erfahrungen sind diesbezüglich allerdings sehr positiv. Einschränkungen bei der Überprüfung der Seriosität haben wir während unseres Tests nicht vorgefunden. Stattdessen waren die Angaben transparent und nachvollziehbar.

Wie es sich für ein deutsches Finanzunternehmen gehört, führt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Aufsicht über einen lauteren Wettbewerb. So entsteht eine Atmosphäre, die es Kreditinteressierten erlaubt, mit einer angemessenen Gelassenheit an den Kreditantrag heranzugehen.

Auch Anleger und Sparer sind auf der sicheren Seite, immerhin unterliegt die Bank11direkt der europäischen Einlagensicherung, die einen Höchstbetrag von 100.000 Euro pro Kunde absichert. Ein solider Rahmen also, der den Fragen nach Anstand und Seriosität Halt gibt.

Unsere Ansprüche an Überwachung und Regulierung wurden erfüllt. Die Regie führt hierbei die BaFin. Anleger, Sparer und Kreditnehmer profitieren somit von einer klaren Kontrollstruktur.

Anbieter bewerten

Jetzt direkt zur Bank11direkt

Unsere Bank11direkt Kredit Erfahrungen im Fazit

icon_FazitNach der intensiven Beschäftigung mit diversen Aspekten von Bank11direkt können wir ein sehr ordentliches Fazit zu den Kreditkonditionen ziehen. Hervorheben können wir an dieser Stelle die Möglichkeit einen Null-Prozent-Dispo zu beantragen. Zwar gilt diese Besonderheit nur bis zu einem Betrag von maximal 2000 Euro, eine innovative Grundlage für kurzfristige finanzielle Ausnahmesituationen ist auf diesem Weg jedoch gegeben.

Die Konditionen, die darüber hinaus für den Dispobereich maßgeblich sind, können sich ebenfalls sehen lassen. Der Zinssatz beläuft sich im ersten Jahr auf nur 4,85 Prozent. Ab dem zweiten Vertragsjahr erhöht sich der Dispositionskredit dann auf 7,99 Prozent. Wer sich dagegen auf der Suche nach einem Ratenkredit befindet, profitiert von annehmbaren 1,99 Prozent effektiven Jahreszins. Dieser Wert stellt allerdings nur die absoluten Topkonditionen dar.

Hier entscheidet letztlich immer auch die Bonität des Antragstellers. Auch der Kundensupport kann zur Bewertung herangezogen werden. Die umfassende Erreichbarkeit mit spezifischen Telefonnummern und E-Mail-Adressen spricht für Bank11direkt und das Bestreben ein kundenfreundliches Gesamtpaket anzubieten.

Zusätzlich zu den lobenswerten Supportbedingungen haben wir während unseres Test festgestellt, dass einem positiven Kreditbescheid keine Zweckbindung vorausgeht. Auch die nicht vorhandenen Bearbeitungsgebühren sollen hier nochmals erwähnt werden.

Anbieter bewerten

Zum Kredite Vergleich

Über den Autor: Christian Habeck

Christian Habeck handelt seit mehreren Jahren aktiv an der Börse. Hierbei bevorzugt er die technische Analyse. Darüber hinaus ist er Technik- und Sportbegeistert und betätigt sich leidenschaftlich gern als Autor.

Autor: Christian Habeck

Christian Habeck ist leiden- schaftlicher Autor & seit Jahren an der Börse aktiv, sein besonderes Interesse gilt der technische Analyse.

0% des artikels gelesen
Zum Kredit Vergleich
>
War der Artikel hilfreich?
1 x 0 x

Kommentar hinterlassen

Sicherheitsfrage:?

Mögliche Zeichen: 1000
Senden

Das Unternehmen Bank11 direkt: Wir schauen hinter die Kulissen

Wie wir bereits kurz erwähnt haben, gehört Bank11 direkt zur Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH, die wiederum zu der Wilh. Wehrhan AG gehört. Bei Bank11 direkt handelt es sich um eine reine Online-Bank, die einige wenige Produkte im Angebot hat. Mit dem Ratenkredit, mit dem Dispo-Kredit und der Restkreditversicherung haben wir uns bereits ausführlich befasst und nun wollen wir nachfolgend alle anderen Produkte näher betrachten und herausfinden, was sie zu bieten haben.

Welche Leistungen bietet die Bank11 direkt Karte?

Mit der Bank11 direkt Karte können Besitzer bargeldlos Einkäufe tätigen und haben dazu einen Verfügungsrahmen von 2.000 Euro bis 15.000 Euro. Kostenlose Bargeldabhebungen sind an jedem Automaten mit „Maestro“ Zeichen möglich und für die Karte werden keine Kartengebühren erhoben. Mit dieser Karte erhalten die Besitzer einen Dispo-Kredit, mit dem wir uns bereits befasst haben. So gibt es also die Möglichkeit, den Dispo-Kredit mit der Karte zu nutzen oder ein Girokonto zu verwenden, auf das die Auszahlungen erfolgen.

Anlegen und Sparen bei Bank11 direkt: Das haben wir herausgefunden

Allen Sparern bietet Bank11 direkt folgende Produkte an: Das Tagesgeld-Konto und drei Sparbriefkonten. Im Bereich des Tagesgelds werden Zinsen bis zu 1,25 Prozent p.a. geboten. Die genaue Höhe richtet sich nach der angelegten Summe und im Detail sieht das folgendermaßen aus:

  • Einlage bis 50.000 Euro: 1,25 Prozent Zinsen
  • Einlage bis 100.000 Euro: 0,75 Prozent Zinsen
  • Einlage ab 100.000 Euro: 0,05 Prozent Zinsen

 Das angelegte Kapital ist wie üblich täglich verfügbar und die Kontoführung ist kostenlos. Die Zinsausschüttungen erfolgen jedes Jahr zum 31.12.

Im Bereich der Sparkonten hat Bank11 direkt drei unterschiedliche Angebote im Sortiment:

  1. Sparbriefkonto FEST: Klassisches Sparbriefkonto mit festen Zinssätzen und festen Laufzeiten. Die Laufzeiten liegen bei einem bis vier Jahren und das zu einem Zinssatz von 1,35 Prozent. Die Mindestanlage liegt bei 1.000 Euro und die Höchstsumme liegt bei 250.000 Euro, wobei der Maximalbetrag auf Anfrage erhöht werden kann.
  2. Sparbriefkonto TotalFlex: Der Zinssatz beträgt bei diese Sparkonto-Variante 1,25 Prozent p.a. und die Höchst- sowie die Mindesteinlagen sind die gleichen, wie bei der ersten Variante.  Die Laufzeit ist theoretisch unbegrenzt und das Konto kann zu jeder Zeit mit einer Frist von drei Monaten gekündigt werden. Sollte eine Zinssatzänderung bevorstehen, werden Kunden sechs Wochen im Voraus darüber in Kenntnis gesetzt und in solchen Fällen gilt ein Sonderkündigungsrecht
  3. Sparbriefkonto TotalFlex-180: Auch hier gelten die Gleichen Konditionen und Beträge, wie bei den Vorgänger-Varianten und der Zinssatz liegt bei 1,25 Prozent p.a. Auch dieses Konto bietet gewisse Flexibilität, was die Laufzeiten angeht, allerdings gilt hier eine Kündigungsfrist von sechs Monaten.

Wie sieht es mit der Einlagensicherung bei Bank11 direkt aus?

Die Kundengelder bei dieser Bank sind durch die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (EdB) in Höhe von 100.000 Euro pro Kunde abgesichert. Dabei handelt es sich um eine gesetzlich vorgeschriebene Einlagensicherung. Eine freiwillige Mitgliedschaft zum Beispiel im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V., mit der bei anderen Dienstleistern Summen in Millionenhöhe abgedeckt werden, ist bei dieser Bank nicht gegeben.

 

Weitere Produkte

BANK11DIREKT TAGESGELD