Barclaycard Kredite

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Barclaycard Kredite Test: Deine Erfahrungen & Meinungen zählen

Bei Barclaycard handelt es sich um ein Unternehmen der Barclays Bank PLC. Barclays wurde bereits vor mehr als 300 Jahren gegründet und kann somit auf eine lange Erfahrung zurückblicken. Den Hauptsitz hat Barclays in Großbritannien und zählt zu den weltweit führenden Finanzinstituten. Die Barclaycard-Kreditkarte wurde von der Bank im Jahr 1966 zum ersten Mal herausgegeben und war die erste Kreditkarte Europas. In Deutschland steht die Barclaycard an dritter Stelle, was die Anzahl der Inhaber angeht und in Großbritannien ist die Kreditkarte Marktführer. Neben insgesamt elf unterschiedlichen Kreditkarten bietet Barclaycard fünf verschiedene Kredit-Angebote.

Das nachfolgende Anbieter-Review setzt sich ausführlich mit dem Kredit-Angebot bei Barclaycard auseinander. Wir schauen genau hin und zeigen Dir, was wir erfahren haben. Allerdings ist nicht der Barclaycard Test das Entscheidende – was auf Qomparo wirklich von Bedeutung ist, sind die Barclaycard Meinungen derjenigen, die es am besten wissen – die Kunden. So platziere auch Du Deine Bewertungen und helfe mit Deinen Erfahrungen allen anderen bei der Suche nach dem perfekten Kredit-Angebot.

Leistungen und Konditionen der Barclaycard Kredite auf einen Blick

  • Privat-Kredit für Angestellte, Rentner und Beamte ab 2,45 Prozent effektiver Jahreszins
  • Profi-Kredit speziell für Selbständige und Freiberufler mit effektivem Jahreszins von maximal 8,99 Prozent
  • Auto-Kredit mit effektivem Jahreszins ab 2,45 Prozent
  • Sondertilgungen sind zu jeder Zeit kostenlos möglich
  • Mit optionalem Versicherungspaket

 

Auf einen Blick:

Kreditart
Autokredit, Ratenkredit, Sofortkredit, Beamtenkredit
Für Selbsständige
Barclaycard Profi-Kredit speziell für Selbständige und Freiberufler
Sodertilgung möglich
Kostenlose Sondertilgungen für jeden Kredit
Umschuldung möglich
Ja
Restschuldversicherung
Optionale Versicherungspakete für jeden Kredit
Regulierungsbehörde
Hauptsitz in London Regulierung durch: Financial Conduct Authority, Prudential Regulation Authority
Nebenkosten
Keine
Anforderung Antragsteller
Volljährigkeit, positive Schufaauskunft, ständiger Wohnsitz in Deutschland, deutsches Girokonto
Vergleiche "Barclaycard" mit anderen Anbietern

Das Zinsniveau der Kredite bei Barclaycard: Das erwartet Dich

Wie Du bereits weißt, bietet Barclaycard mehr als einen Kredit. Nachfolgend wollen wir die Zinsen der Kredite und auch die übrigen Konditionen im Einzelnen betrachten:

Barclaycard Privat-Kredit:

Dieser Kredit wird für Angestellte, Rentner und Beamte angeboten. Wie bei jedem anderen Barclaycard Kredit auch, gelten bei dem Privat-Kredit bonitätsabhängige Zinssätze. Diese sind in drei Stufen unterteilt. Je besser dabei die Bonität ist, desto geringer ist der geltende Zinssatz. 

Effektiver Jahreszins

2,45 Prozent

4,69 Prozent

6,99 Prozent

Gebundener Sollzins

2,2 Prozent

4,59 Prozent

6,78 Prozent

Weitere Konditionen des Privat-Kredits:

Bei dieser Kredit-Variante können Summen von 1.000 Euro bis 35.000 Euro beantragt werden und das bei einer Anlagedauer von 12 Monaten bis 84 Monaten. Außer den Zinsen kommen auf die Kreditnehmer keine weiteren Kosten hinzu. Barclaycard bietet außerdem ein verlängertes Widerrufsrecht an und zwar statt der gesetzlichen zwei Wochen, sind es acht Wochen, an denen ein Kreditnehmer den Kredit nach Vertragsschluss ablehnen kann.

Barclaycard Autokredit:

Auch dieser Kredit zielt auf Angestellte, Beamte und Rentner ab und ist dazu entwickelt worden, Finanzierungen von Autos, Wohnmobilen oder Motorrädern zu gewährleisten. In den Merkmalen, was Kreditrahmen, Laufzeit und Verzinsung angeht, ist dieser Kredit mit dem Privat-Kredit identisch.

Privatkredit Barclay

Autokredit Baryclay

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Barclaycard Profi-Kredit:

Dieses Angebot richtet sich an Selbständige und Freiberufler. Auch hier gilt ein Kreditrahmen von 1.000 Euro bis 35.000 Euro und Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten. In Bereich der Verzinsung wird ein maximaler gebundener Sollzinssatz von 6,78 Prozent und ein effektiver Jahreszins von maximal 6,99 Prozent berechnet.

Fix- und Upgrade-Kredit:

Hierbei handelt es sich um Kredite für Barclaycard Kunden. Der Fix-Kredit ist in erster Linie für Kreditkarten-Inhaber zugeschnitten und aufgrund der Tatsache, dass der Kreditnehmer bereits Kunde ist, vorgenehmigt. Der Upgrade-Kredit dient dazu, einen bereits laufenden Kredit, aufzustocken und auch dieses Angebot ist bereits vorgenehmigt. Die Zinsen, die für einen der Kredite berechnet werden, hängen von der Bonität, der Art des Kredits und von den persönlichen Anforderungen der Kreditnehmer ab.

Tipp

Insgesamt bietet Barclaycard sechs unterschiedliche Kredite an. Dabei gib es sowohl klassische Ratenkredite als auch Auto- und Profikredite. Wer bereits Barclaycard Kunde ist, kann in wenigen Schritten einen vorgenehmigten Kredit aufnehmen oder den bisher bestehenden zusätzlich erhöhen.

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Unser Fazit zu den Zinsen der Barclaycard Kredite

Unsere Barclaycard Erfahrungen haben gezeigt, dass der Finanzdienstleister für die eigenen Kredite  bonitätsabhängige Zinsen berechnet. So beginnen die effektiven Jahreszinsen des Privat- und des Auto-Kredits  bei 2,75 Prozent und liegen beim Profi-Kredit bei maximal 6,99 Prozent. Der Kreditrahmen von 1.000 Euro bis 35.000 Euro ist bei allen Krediten gleich und auch die Laufzeiten von 12 Monaten bis 84 Monaten gelten für alle Kredit-Varianten.

Wie findest Du eigentlich die Zinsen bei Barclaycard? Würdest Du die Kredite des Anbieters mit ruhigem Gewissen weiterempfehlen oder möchtest Du lieber dazu raten, die Finger von den Krediten zu lassen? Teile Deine Meinung zu Barclaycard mit allen anderen Qomparo Nutzern und helfe ihnen dabei, das optimale Kredit-Angebot zu finden. Die Bewertungen sind in wenigen Sekunden abgegeben und Du fügst den Empfehlungsraten eine neue und ganz persönliche Facette hinzu.

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Der Kundenservice bei Barclaycard: Was hat die Bank zu bieten?

icon_PersonIm Rahmen unserer Barclaycard Erfahrung haben wir herausgefunden, dass das Finanzinstitut für die Kunden und Interessenten eine Vielzahl an Service-Hotlines im Angebot hat. Welche Rufnummer die richtige ist, hängt davon ab, um welches Produkt es sich handelt. Durch diese Aufteilung soll sichergestellt werden, dass die Anrufer spezifisch und individuell betreut werden können.

Sich zurechtzufinden, ist dabei nicht schwer und mit wenigen Klicks findet sich die passende Telefonnummer. Die Service-Hotlines stehen an sieben Tagen in der Woche von 8 Uhr bis 20 Uhr zur Verfügung. Für Notfälle, zum Beispiel bei Verlust der Kreditkarte können bestimmte Notfall-Hotlines rund um die Uhr und an jedem Wochentag erreicht werden.

Der Online Kundenservice bei Barclaycard: Kontodienste zu jeder Zeit

icon_UhrWer sich zu jeder Zeit über die eigenen Kontobewegungen informieren möchte, kann sich beim Online-Kundenservice bei Barclaycard anmelden – und das Angebot mit einer App auch unterwegs nutzen. Zu den Leistungen des Online-Angebots gehören unter anderem:

  • Verfügungsrahmen der eigenen Kreditkarte abfragen
  • Umsätze seit der letzten Kontoübersicht ansehen
  • Online-Überweisungen tätigen
  • Persönliche Daten ändern
  • Kontoübersichten der letzten 12 Monate abrufen

Wissens- und Informationsangebot bei Barclaycard: Wie sieht es damit aus?

Wer Fragen hat, kann sich entweder direkt an den Kundensupport wenden oder zunächst im umfangreichen FAQ-Bereich stöbern. Dort werden zum einen allgemeine Fragen erläutert und zum anderen spezifische Fragen zu den Produkten beantwortet. Alle Konditionen, Preise und Leistungen finden sich auf einen Blick und informieren über alles, was es in diesem Bereich zu wissen gibt.

Was haben die Versicherungen bei Barclaycard zu bieten?

Das englische Finanzinstitut hat insgesamt neun Versicherungs-Angebote im Sortiment und wir zeigen Dir, was es damit auf sich hat:

Kreditkartensaldo-Absicherung:

  • Für Arbeitnehmer, Selbständige und Freiberufler
  • Sichert das Kreditkartensaldo bei Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit und Tod
  • Kosten für die Kontosicherheit: Monatlich 0,89 Prozent des monatlich ausstehenden Saldos
  • Leistungen bei unverschuldeter Arbeitslosigkeit und Arbeitsunfähigkeit: Ein Jahr lang Übernahme von jeweils 10 Prozent des monatlichen Sollsaldos zum Zeitpunkt des  Leistungsfalls

Maximale Obergrenze: Bis zu 2.500 Euro monatlich auf dem Kreditkarten-oder Dispo-Konto

  • Leistungen beim Todesfall: Einmalige Übernahme des ausstehenden Sollsaldos vor dem Leistungsfall

Maximale Obergrenze: Bis zu 25.000 Euro einmalig

Ratenkredit-Absicherung:

  • Optional zum Ratenkredit buchbar
  • Für Angestellte und für Selbständige spezielle Versicherungspakete
  • Gewährleistet die Ratenzahlungen bei Arbeitsunfähigkeit, unverschuldeter Arbeitslosigkeit und Tod

Reiseversicherung:

  • Assistance-Service für Kostenerstattung bei Verlust von Reisedokumenten, von Arzneimittelversand, Ersatz von Zahlungsmitteln und Vermittlung ärztlicher Betreuung
  • Auslandsreise-Krankenversicherung für ärztliche Heilbehandlungen, ambulante und stationäre Heilbehandlungen, Arznei-, Verband- sowie Heilmittel und medizinisch notwendiger Rücktransport nach Deutschland
  • Verkehrsmittel-Unfallversicherung
  • Reise-Rücktrittskosten-Versicherung bei Erkrankungen, Unfällen oder im Todesfall
  • Auslandsreise-Gepäckversicherung
  • Mietwagen-Haftpflichtversicherung
  • Reise-Rechtschutzversicherung

Reiseversicherung kompakt:

  • Auslandsreise-Krankenversicherung
  • Assistance-Service
  • Verkehrsmittel-Unfallversicherung
  • Für Inhaber der Barclaycard Gold Visa inklusive

Reiseversicherung für Studenten:

  • Fluggepäck-Verspätungsversicherung
  • Verkehrsmittel-Unfallversicherung
  • Verkehrsmittel-Haftpflichtversicherung
  • Assistance-Service

Warenschutzversicherung:

  • Gilt bei Anschaffungen von 50 Euro bis 3.900 Euro
  • Greift in Fällen von Diebstahl und Beschädigungen
  • Versichert sind Anschaffungen, die mit einer Barclaycard Kreditkarte abgerechnet wurden

Kartenschutz Plus:

  • Sperrung aller abhanden gekommenen Zahlungskarten, die im Vorfeld registriert wurden
  • Automatische Beantragung von Ersatzkarten
  • Versicherungspaket mit Bargeldversicherung und Brieftaschenversicherung
  • Türöffnungsnotdienst bei Verlust des Schlüssels innerhalb Deutschlands

Garantie-Verlängerung:

  • Umfasst Reparaturen von Unterhaltungselektronik, wenn die Produkte mit einer Barclaycard Kreditkarte abgerechnet wurden
  • Greift nach zwei Jahren nach dem Kauf und übernimmt 100 Prozent der Reparaturkosten
  • Versicherungsleistung ist je Versicherungsfall auf maximal 1.000 Euro begrenzt
  • Maximal drei Fälle und maximal 2.000 im Kalenderjahr

Geldautomaten-Raubversicherung:

  • Geschützt sind Besitzer von Barclaycard New Visa, Barclaycard Gold Visa, British Airways Barclaycard Classic, British Airways Barclaycard Premium und der zugehörigen Maestro Karte
  • Greift im Falle von Überfällen, die zwei Stunden nach dem Geldabheben passiert sind
  • Maximaler Erstattungsbetrag in Höhe von 500 Euro

In puncto Service hat Barclaycard einiges zu bieten. So steht zum Beispiel ein Online-Kundenservice zu jeder Zeit zur Verfügung und mit einer App lassen sich Bankgeschäfte auch unterwegs tätigen. Wer will, kann sich außerdem für eines der vielen Versicherungen entscheiden, die in Zusammenhang mit den Krediten stehen.

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Unser Fazit zu dem Kundensupport und den Serviceangeboten bei Barclaycard

icon_aktieUnser Barclaycard Test hat ergeben, dass Barclaycard einiges im Bereich Kundensupport und Serviceleistungen zu bieten hat. So bietet die Bank beispielsweise neun unterschiedliche Versicherungspakete, die in vielen Bereichen des Lebens einen Schutz bieten. Es gibt zu allen Produkten spezielle Service-Hotlines und auf diese Weise wird individueller, zielgerichteter Support gewährleistet. Im Online-Kundenservice kann die Kontoverwaltung realisiert werden und der FAQ-Bereich bietet Antworten auf viele Fragen rund um die Barclaycard Produkte.

Nun sind wieder Deine ganz persönlichen Barclaycard Erfahrungen an der Reihe. Gib bei Qomparo eine Bewertung zu dem Kundenservice des Kredit-Anbieters ab und helfe allen anderen bei ihrer Suche nach dem besten Kredit-Angebot. Die Bewertungen platzierst Du mit wenigen Klicks und das ohne Registrierung und natürlich kostenlos.

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Welche Anforderungen müssen Antragsteller bei Barclaycard erfüllen?

icon_NewsWer bei Barclaycard einen Kredit beantragen möchte, muss bestimmte Voraussetzungen erfüllen. So muss der Antragsteller volljährig sein und den ständigen Wohnsitzt in Deutschland haben. Auch ist ein deutsches Girokonto notwendig, auf das der Kreditbetrag ausgezahlt wird und von dem die Rückzahlungsraten abgebucht werden.

Die Kredite bei Barclaycard werden für Angestellte, Rentner, Beamte und auch für Selbständige und Freiberufler angeboten. So benötigen Angestellte und Beamte Einkommensnachweise bzw. Rentennachweise und bei Freiberuflern und Selbständigen sind  Einkommenssteuernachweise der letzten drei Jahre notwendig.

Für die Kreditvergabe wird ebenfalls eine Bonitätsprüfung durchgeführt und von dem Ergebnis dieser Anfrage hängen die Kreditbewilligung im Allgemeinen und die veranschlagten Zinssätze im Speziellen ab.

Wie läuft die Antragstellung bei Barclaycard ab?

icon_FazitDie Antragstellung kann auf zwei verschiedene Arten erfolgen: Auf telefonischen Wege oder per Online-Antrag. Bei der ersten Methode gehen die Barclaycard Mitarbeiter den Antrag Schritt für Schritt mit dem Antragsteller durch. Nach Prüfung der Angaben und der Bonität werden die Unterlagen an den Kreditnehmer zugeschickt. Die Unterschriebenen Formulare werden anschließend samt der Einkommensnachweise wieder an die Bank zurückgeschickt. Bei Neukunden ist ein PostIdent Verfahren notwendig – dabei nimmt ein Postmitarbeiter eine Identitätsfeststellung vor und das entsprechende Formular geht zusammen mit den übrigen Unterlagen an Barclaycard.

Bei der zweiten Variante wird der Antrag direkt Online ausgeführt und dabei werden die kompletten Eingaben zur Person und zum Beschäftigungsverhältnis angegeben. Nach Absenden des Online-Formulars erfolgt eine Prüfung der Daten und der weitere Ablauf ist identisch mit dem der telefonischen Methode.   

Hinweis

Wer bei Barclaycard einen Kredit beantragen möchte, muss bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Eine gute Bonität ist sehr wichtig, ein festes, regelmäßiges Einkommen sowie ein festes, unbefristetes Arbeitsverhältnis.

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Unser Fazit zu den Krediten bei Barclaycard

icon_aktieUnser Test hat gezeigt, dass bei Barclaycard die „üblichen“ Anforderungen an die Antragsteller gelten. So muss Volljährigkeit gegeben sein, sowie ein regelmäßiges Einkommen. Eine gute Bonität ist wichtig und auch ein Kriterium für die Zinsen des Kredits. Außerdem ist ein Wohnsitz in Deutschland Voraussetzung und ein deutsches Referenzkonto.

Teile auch her Deine Erfahrungen mit Barclaycard und platziere Deine Bewertung zur Flexibilität des Anbieters. Hast Du bei Barclaycard bereits einen Kredit beantragt, dann lass alle anderen an Deiner Meinung teilhaben. Empfehlung oder nicht, „Ja“ oder „Nein“ – einfacher und transparenter geht es nicht. Um Bewertungen abzugeben, musst Du Dich nicht registrieren und es ist alles absolut kostenlos.

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Tipp

Kreditangebot bei Barclaycard: Raten- und Autokredite ab einem effektiven Jahreszins von 2,75 Prozent und Selbständigen-Kredite mit maximal 6,99 Prozent effektiver Jahreszins. Kreditbeträge bis zu 35.000 Euro und umfassende Versicherungspakete.

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Über den Autor: Christian Habeck

Christian Habeck handelt seit mehreren Jahren aktiv an der Börse. Hierbei bevorzugt er die technische Analyse. Darüber hinaus ist er Technik- und Sportbegeistert und betätigt sich leidenschaftlich gern als Autor.

Autor: Christian Habeck

Christian Habeck ist leiden- schaftlicher Autor & seit Jahren an der Börse aktiv, sein besonderes Interesse gilt der technische Analyse.

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