Gebührenfrei.com Kreditkarte

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Die Kreditkarte von Gebührenfrei im Test – Deine Erfahrungen & Meinungen zählen

Die Kreditkarte von Gebührenfrei ist ein Angebot der Advanzia Bank S.A. Diese Direktbank hat ihren Hauptsitz in Luxemburg, wo sie seit 2005 in Besitz der Banklizenz ist. Vor allem dort und in Deutschland ist die Bank im Kreditkartengeschäft aktiv.

Obwohl es sich mit 80 Mitarbeitern um eine relativ kleine Bank handelt, hat sie doch eine Bilanzsumme von über 700 Millionen Euro vorzuweisen. Durch den Anschluss an den Luxemburgischen Einlagensicherungsfonds sind die Kundengelder pro Kunde mit bis zu 100.000€ abgesichert.

Neben der MasterCard in Gold für in Luxemburg oder Deutschland gemeldete Personen, bietet die Bank ein Tagesgeldkonto an und bietet anderen Unternehmen seit dem Jahre 2008 Kreditkarten im Co-Branding- Verfahren an.

Wir haben die Kreditkarte von Gebührenfrei einem genauen Test unterzogen. Vielleicht  hast du schon Erfahrungen mit der MasterCard Gold gemacht und möchtest andere Usern darüber berichten. Deine Meinung ist in jedem Fall gefragt. Hier auf Qomparo kannst du den Kreditkartenanbieter bewerten!

Die Kreditkarte von Gebührenfrei: diese Leistungen erwarten dich

  • MasterCard ohne Jahresgebühr (dauerhaft)
  • keine Automatengebühren für Bargeldabhebungen
  • keine Gebühren für Ersatzkarte, Ersatz-PIN und Kartensperrung
  • Zinsfreies Zahlungsziel für Einkäufe bis zu 7 Wochen
  • Sollzins bei Bargeldabhebungen, 22,90 % p.a.
  • Extrakosten bei Überschreitung des Kreditrahmens, mind. 4 Euro
  • Gebührenfreier und persönlicher Kundenservice rund um die Uhr, sieben Tage die Woche
  • kostenlose Extraleistungen   

 

Auf einen Blick:

 

Kartenart
MasterCard mit Verfügungsrahmen
Bargeld abheben
Bargeldabhebungen gebührenfrei weltweit
Guthabenzinsen
nein
Dispolimit-/zins
Bonitätsabhängig, ab 22,90%
Zusatzleistungen
Gratis Reiseversicherung, 5% Reisegutschrift mit Bestpreisgarantie, 5% bei Autovermietung
Standardlimit
1.000 EUR
Nebenkosten & Gebühren
Keine, lediglich 4 EUR Extrakosten bei Überschreitung des Kreditrahmens
Anforderung Antragsteller
Positive Schufa, Festeinkommen, Bonität, Deutscher Wohnsitz
Vergleiche "Gebührenfrei.com" mit anderen Anbietern  

Die Gebührenfrei Kreditkarte: Angebote und Service im Check

Für in Luxemburg und Deutschland ansässige Privatpersonen gibt die Advanzia Bank S.A. unter den Namen Gebührenfrei die MasterCard in Gold heraus. Für in Frankreich wohnende Personen gibt es diese Kreditkarte unter dem Namen Zero.

Bei der MasterCard in Gold handelt es sich um eine dauerhaft kostenlose Kreditkarte, wo selbst bei Leistungen die im Mitbewerberfeld kostenpflichtig sind, keine Gebühren anfallen. Da es sich bei der Advanzia Bank S.A um keine deutsche Bank handelt, sondern um eine in Luxemburg beheimatete, ist beispielsweise kein PostIdent-Verfahren notwendig.

Die Kreditkarte von Gebührenfrei: Goldene MasterCard – goldene Konditionen?

Da das Angebot der Advanzia Bank S.A. lediglich eine Kreditkarte umfasst, ist hier kein direkter Vergleich zu einer zweiten möglich. Aber da die Konditionen und Leistungen der goldenen MasterCard ohnehin sehr gut sind, reicht eine Aufschlüsselung der Vor- und Nachteile ohne Vergleich zu einer weiteren Kreditkarte vollkommen aus.

Videos zu gebührenfrei.com

Die Konditionen der Gebührenfrei Kreditkarte im Blick

Gebührenfrei wirbt bereits im Namen der Karte mit dem vollkommenen Verzicht auf Gebühren. Und auf den ersten Blick entfallen tatsächlich Gebühren, die bei anderen Anbietern hier im Vergleich teilweise recht hoch vergütet werden müssen:

Gebührenfrei MasterCard Gold

  • 0,00 € Kartenausgabegebühr
  • 0,00 € Jahresgebühr
  • 0,00 € Auslandseinsatzgebühr
  • 0,00 € Bargeldabhebungsgebühr weltweit am Schalter/Bankautomat
  • 0,00 € Kartenversand
  • 0,00 € Kartensperre
  • 0,00 € Notfallersatzkarte
  • 0,00 € Ersatzkarte
  • 0,00 € Ersatz-PIN (Geheimzahl)
  • 0,00 € Duplikat Rechnung
  • 0,00 € Adressrecherche
  • 0,00 € Rechnungsversand (Porto)
  • Gratis Kredit bis zu 7 Wochen
  • Gratis Reiseversicherung
  • 5% Rückvergütung bei Mietwagen
  • 5% Reisegutschrift mit Bestpreisgarantie
  • Gratis 24 Stunden Kundenservice

Zusammengefasst lässt sich festhalten, dass die Kreditkarte Gebührenfrei MasterCard Gold ihren Namen zu Recht trägt. Die Karte besticht in jeder Hinsicht durch Gebührenfreiheit und selbst eigenverschuldete Dinge wie Adressrecherche oder Portogebühren für den Rechnungsversand bleiben kostenfrei. Darüberhinaus gibt es eine Reiseversicherung gratis dazu. Im Mai des Jahres 2014 belegte die MasterCard Gold übrigens den ersten Platz bei Kreditkarten für Vielreisende der vom Handelsblatt vergeben wurde.

Gut zu wissen

Voraussetzung für die Beantragung der Karte ist ein Wohnsitz in Deutschland oder Luxemburg. Ein Konto bei der Advanzia BANK S.A. ist nicht notwendig.

Bist auch du von den Konditionen von Gebührenfrei überzeugt und möchtest andere Leser an deinen Erfahrungen mit der Gebührenfrei MasterCard Gold teilhaben lassen oder aber auch Kritik äußern, dann bewerte die Konditionen jetzt auf Qomparo.

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Service und Komfort bei Gebührenfrei

Die Webseite von Gebührenfrei macht auf den ersten Blick eines ganz klar: Hier werden keine Gelder vergeudet und Schlagworte wie Kostenlos, 0€ oder gebührenfrei stechen sofort ins Auge.

Die Schlichtheit ist insgesamt aber eher von Vorteil für dich, denn ohne großes Suchen findest du alle Informationen die du benötigst. Besonders positiv fällt die große und umfangreiche FAQ-Abteilung auf, in der sogar Suchbegriffe eingetragen werden können.

Auch das Online-Formular für die Beantragung der Karte musst du nicht lange suchen: Bereits im oberen Drittel der Seite erscheint der erste Teil der notwendigen Angaben zur Kreditkarten-Beantragung.

Vor versteckten Kosten oder Fallstricken musst du dir keine Gedanken machen. Die Fragen werden ohne Umschweife beantwortet und du findest auch keine verklausulierten Formulierungen auf der Webseite. Direkt unter dem Online-Formular findest du die direkten Verweise auf AGB, Reiseversicherungsbestimmungen und vorvertraglichen Verbraucherinformationen.

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Unser Fazit zu den Konditionen der Gebührenfrei Kreditkarte

Unserer Auffassung nach verdient die Gebührenfrei MasterCard Gold ihren Namen zu Recht. Die Karte ist nicht nur vollkommen gebührenfrei, auch Kosten die du als Kartenbesitzer verursacht hast werden dir nicht in Rechnung gestellt. Obwohl die Karte kostenlos ist und weder an Mindestumsatz noch an sonst irgendwelche Kriterien gebunden ist, bekommst du eine Reiseversicherung dazu, die nicht nur dich, sondern auch deine Mitreisenden schützt. Dazu muss jedoch mindestens 50% der Gesamtkosten der Reise mit der Gebührenfrei MasterCard Gold gezahlt worden sein.

Bist du mit den Konditionen der Gebührenfrei MasterCard Gold zufrieden? Lass uns an Deiner Meinung teilhaben und bewerte die Konditionen jetzt auf Qomparo.

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Hinweis

Die Konditionen der Gebührenfrei MasterCard Gold sind tatsächlich komplett gebührenfrei und goldig. Auch wenn sich die goldene Farbe bei Kreditkarten im allgemeinen Sprachgebrauch einzig auf die enthaltene Reiseversicherung bezieht, sind die Leistungen der Gebührenfrei MasterCard Gold wirklich top.

Die Gebührenfrei MasterCard Gold im Detail

Bei der Gebührenfrei MasterCard Gold handelt es sich um eine Kreditkarte, die dauerhaft gebührenfrei ist. So fallen weder für die Registrierung, noch für die Erstausgabe oder Partnerkarte irgendwelche Gebühren an. 

Auf Grundlage der Bonitätsprüfung wird seitens der Bank ein persönlicher Verfügungsrahmen festgelegt. Innerhalb dieses gesteckten Rahmens kann mit der Karte kostenfrei eingekauft werden, wobei es keine Rolle spielt, ob das Online oder vor Ort im Geschäft geschieht. Auch Bargeldabhebungen am Geldautomaten sind vollkommen kostenfrei, wobei es hier auch egal ist, ob der Vorgang im In- oder Ausland geschieht. 

Die getätigten Käufe müssen im Anschluss nicht sofort gezahlt werden, sondern können zu gesonderten Konditionen bequem in Ratenzahlung erfolgen. 

Zusätzlich zu diesen Leistungen wird eine kostenlose Reiseversicherung für dich und deine Mitreisenden angeboten. Ganz ohne zusätzliche Kosten. 

Nicht umsonst hat diese Karte so gut beim Test des Handelsblatts abgeschnitten. Verglichen wurden Kreditkarten für Vielreisende. So zum Beispiel fallen keine Umrechnungsgebühren beim Bezahlen in Fremdwährungen an. 

Achtung

Der Verfügungsrahmen für Abhebungen am Geldautomaten liegt bei 5 Abhebungen am Tag beziehungsweise bei 1.000€ am Tag.

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Das Fazit zu den Leistungen der Gebührenfrei MasterCard Gold

Mit der Gebührenfrei MasterCard Gold bekommst du eine komplett gebührenfreie MasterCard ohne Wenn und Aber. Selbst Kosten die durch den Karteneigentümer zu verantworten sind, bleiben kostenfrei. Neben den gebräuchlichen Eigenschaften der Kreditkarte wie Bezahlung bei Online-Käufen oder im Laden, hat die Gebührenfrei MasterCard Gold eine Reiseversicherung mit im Gepäck, die dich und deine Mitreisenden Familienangehörigen schützt, wenn du die Reise nicht antreten kannst. Dazu müssen aber mindestens 50% der Reisekosten mit der Karte gezahlt worden sein. 5% Rückvergütung bei Buchungen von Reisen oder Mietwagen bei den Partnern der Advanzia Bank kommen ebenfalls als Vorteil der Kreditkarte hinzu.

Bringe Deine eigene Meinung zu der  Gebührenfrei MasterCard Gold mit ein teile deine Erfahrungen mit Deiner Bewertung auf Qomparo.

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Sieben Wochen Zahlungsziel und Teilzahlung – was heißt das für mich?

Wer die Gebührenfrei MasterCard Gold beantragt bekommt automatisch die Gelegenheit zur Teilzahlung eingeräumt. Darüber hinaus beträgt das zinsfreie Zahlungsziel sieben Wochen. Das bedeutet für dich als Privatkunden: Kaufst Du zu Beginn eines Monats einen Artikel oder nimmst eine Dienstleistung in Anspruch, wird eine Transaktion durchgeführt. Grundsätzlich werden Zinsen ab diesem Tag berechnet. Diese werden jedoch nur fällig, wenn du keine Teilzahlung in Anspruch nimmst oder innerhalb der sieben Wochen-Frist bezahlst. Bezahlst du deine Rechnung bei Erhalt am 3 Werktag eines Monats, gehst du also zinsfrei aus. Erst wenn du von der Teilzahlung Gebrauch machst, werden dir Zinsen berechnet. Anders sieht es bei Bargeldabhebungen aus. Diese werden ab dem Transaktionstag in Rechnung gestellt.

Wichtig

Für Einkäufe gilt ein Zahlungsziel von bis zu 7 Wochen, nicht für Bargeldverfügungen. Der bei Bargeldabhebungen fällige Sollzins ist mit 22,90% p.a. hoch.

Ein Lastschriftverfahren ist übrigens bei der Gebührenfrei MasterCard Gold nicht möglich, sodass man auf die Rechnung besonders Acht geben sollte und pünktlich überweisen, da ansonsten die Sperrung der Karte droht und Zinsen fällig werden.

Der Sollzins ist variabel und bonitätsabhängig, beträgt aber in der Regel 19,94% bei Nutzung der Teilzahlungsmöglichkeit und 22,90% bei Bargeldabhebungen am Automaten.

Die Details der Gebührenfrei MasterCard Gold in der Zusammenfassung

Die Gebührenfrei MasterCard wartet mit absoluter Gebührenfreiheit und der Möglichkeit zur Ratenzahlung auf. Der Service von Gebührenfrei ist zwar schlicht, aber vollumfänglich und kostenlos 24 H am Tag telefonisch zu erreichen. Sieben Wochen zinsfreies Zahlungsziel und Rückvergütungen in Höhe von 5% bei Buchungen über die Partner gibt es ebenfalls kostenlos dazu, genauso wie eine inbegriffene Reiseversicherung.

Solltest du jedoch von der Ratenzahlung Gebrauch machen oder mit dem Begleichen der Rechnung in Verzug geraten, werden saftige Sollzinsen fällig.

Wichtig

Die Zinsen werden nicht ab dem Termin der Rechnungsstellung fällig, sondern ab dem Tag der Transaktion. Solltest du also nur einen Tag zu spät deine Rechnung begleichen, werden schlimmstenfalls Zinsen für bis zu sieben Wochen rückwirkend fällig.

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Unser Fazit zur Gebührenfrei Kreditkarte

Die MasterCard Gold Kreditkarte von Gebührenfrei besitzt eine Reihe von Vorteilen. Sämtliche Transaktionen ohne Bargeldverfügung sind kostenfrei! Die Bedingungen zur Kartennutzung sollte man dennoch genau kennen und einhalten. Sonst kann es teuer werden. Positiv ein zinsfreier Kredit beim Einkauf von bis zu 7 Wochen. Kein Zahlungsziel gibt es für Bargeldverfügungen. Hier gilt sofort ein hoher zweistelliger Sollzins. Die große Werbung verspricht keine Gebühren für Bargeldabhebungen. Im Preisverzeichnis finden sich dann die anderen wichtigen Details zu den Kreditzinsen. Die gebührenfreie Kreditkarte ist zum Einkaufen durchaus zu empfehlen. Einen Kredit nimmt man besser bei seiner Bank.

Wie fällt dein Urteil zur Gebührenfrei MasterCard aus? Hilf anderen Usern bei ihrer Entscheidung mit einer Bewertung hier auf Qomparo!

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Über den Autor: Christian Habeck

Christian Habeck handelt seit mehreren Jahren aktiv an der Börse. Hierbei bevorzugt er die technische Analyse. Darüber hinaus ist er Technik- und Sportbegeistert und betätigt sich leidenschaftlich gern als Autor.

Autor: Christian Habeck

Christian Habeck ist leiden- schaftlicher Autor & seit Jahren an der Börse aktiv, sein besonderes Interesse gilt der technische Analyse.

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Die Unternehmensbiographie: Gebührenfrei als Teil der Advanzia S.A.

Seit ihrer Gründung im Jahr 2005 ist die Advanzia Bank S.A vorrangig in Frankreich, Luxemburg und Deutschland tätig.

Spezialisiert hat sich die Bank, welche eine Banklizenz ins Luxemburg besitzt, auf Tagesgeld und Kreditkarten, sowohl unter eigenem Namen, als auch für Partnerunternehmen im sogenannten Co-Branding.

Gut zu wissen

Gesichert werden die Einlagen vom Luxemburgischen Einlagensicherungsfonds, der Konten bis zu einer Höhe von 100.00 € pro Kunden schützt.