ING-DiBa AG Kredite

WEITEREMPFEHLUNGSRATE 61,5%

Würdest du die ING-DiBa AG KREDITE weiterempfehlen?

Wie Gut bewertest du im Detail ...

  • Zinsniveau
  • Kundenservice
  • Flexibilität
50 50 50
JETZT BEWERTEN

61,5%
JA

ING-DIBA Kredite Test – Deine Erfahrungen & Meinungen zählen

Die Direktbank ING-DIBA AG hat ihren Hauptsitz in Frankfurt am Main und bietet Leistungen ausschließlich für Privatkunden an. Die Gründung erfolgte im Jahr 1965. Zu damaligen Zeiten zeichnete die ING-DIBA sich als erste Bank für die Anlage von vermögenswirksamen Leistungen in Deutschland aus. Heute reicht das Produktportfolio vom klassischen Girokonto über Tages- und Festgeldkonten bis hin zu der Kreditvergabe.

Wir haben die Kreditangebote der Direktbank untersucht und Leistungen und Konditionen getestet. Deine Erfahrungen zur ING-DiBa würden wir gern kennenlernen. Du kannst deine Meinung hier auf Qomparo  teilen und kostenfrei die Kredit-Angebote bewerten.

Die Kredite der ING-DIBA: das sind die Leistungen

  • Kreditangebote ab 2.500 Euro bis 50.000 Euro
  • Freie Verwendung, Geldreserve oder zweckgebunden beim Autokauf
  • Kreditvarianten – Ratenkredit / Autokredit / Wohnkredit und Rahmenkredit
  • Effektiver Jahreszinssatz 3,11% bis 6,43%

 

Auf einen Blick:

Kreditart
Ratenkredit, Rahmenkredit
Für Selbsständige
ja, für Freiberufler
Sodertilgung möglich
Ja, kostenlos
Umschuldung möglich
Ja
Restschuldversicherung
Auf Anfrage / möglich
Regulierungsbehörde
BaFin
Nebenkosten
keine
Anforderung Antragsteller
Positive Schufa/Bonität, Festeinkommen, Wohnsitz Deutschland
Vergleiche "ING-DiBa AG" mit anderen Anbietern

Das Kreditangebot für Kunden setzt sich aus vier verschiedenen Krediten zusammen:

  • Rahmenkredit
  • Ratenkredit
  • Autokredit
  • Wohnkredit

Die Unterschiede der einzelnen Kreditangebote liegen bei der Höhe, der Laufzeit und dem Verwendungszweck, für den sie zur Verfügung gestellt werden.

 

Kreditbetrag

Laufzeit und Rückzahlung

Verwendungszweck

Rahmenkredit

Ab 2.500 Euro bis 25.000 Euro

Unbegrenzte Laufzeit, flexible Rückzahlung

Geldreserve

Ratenkredit

Ab 3.000 Euro bis 5.000 Euro

12 bis 84 Monatsraten, feste Rückzahlung

Freie Verwendung

Autokredit

Ab 5.000 Euro bis 50.000 Euro

12 bis 84 Monatsraten, feste Rückzahlung

Autokauf

Wohnkredit

Ab 5.000 Euro bis 50.000 Euro

24 bis 84 Monatsraten

Renovierung der Immobilie

Zusätzlich zu den schnell zur Verfügung stehenden Kleinkrediten, bietet die Direktbank einen umfangreichen Service im Bereich der Baufinanzierung. Im Angebot sind dabei vier verschiedene Varianten:

  • Neufinanzierung
  • Anschlussfinanzierung
  • Forward-Darlehen
  • Darlehensverlängerung

Videos zu ING-DiBa

ING-DIBA Kredite: Konditionen und Service im Check

Das Kreditangebot der ING-DIBA für Kleinkredite ist überschaubar und bietet vor allem für kurzfristige Engpässe eine Lösung. Kredite über einen Betrag von 50.000 Euro werden lediglich für die Baufinanzierung zur Verfügung gestellt. Die Konditionen der Kleinkredite sind abhängig von dem ausgewählten Kreditmodell. Der Rahmenkredit wird derzeit mit einem Sollzins von rund 5,99% angeboten, der Zins ist dabei variabel. Der Ratenkredit steht mit einem Festzins von 3,99% zur Verfügung, der Autokredit wird mit 3,11 % Festzins angeboten und der Wohnkredit liegt aktuell bei 3,88% Festzins. Bei der ING-DIBA sind die angebotenen Zinsen unabhängig von Laufzeit und Einkommen. 

Möchtest du einen Kredit bei der ING-DIBA beantragen, so kannst du online einen interaktiven Kredit-Check durchführen lassen. Bei diesem Kredit-Check beantwortest du  einige Fragen, ohne die Angabe von persönlichen Daten. Grundlage für die Empfehlung eines Kredites sind die Fragen:

  • Was möchtest du finanzieren?
  • Wie hoch ist der gewünschte Betrag?
  • Ab wann möchtest du finanzieren?
  • Wie soll die Rückzahlung erfolgen?
  • Soll ein bestehender Kredit abgelöst werden?

Nach der Beantwortung der Fragen hast du einen Überblick über die Eignung der verschiedenen Kreditangebote. So kannst du Dich direkt für ein Modell entscheiden und ebenfalls online den Kredit beantragen. Nach der Beantragung nimmt die ING-DIBA Kontakt mit dem Kunden auf, um ein persönliches Gespräch zu vereinbaren.

Jetzt direkt zur ING-DIBA

Unser Fazit zu den Konditionen der ING-DIBA Kredite

Mit den vier klassischen Kreditvarianten stellt die ING-DIBA ihren Kunden eine große Auswahl an Möglichkeiten zur Verfügung. Wer auf der Suche nach einem schnellen und günstigen Kredit für kleine Anschaffungen oder mehr Flexibilität ist, der ist bei der ING-DIBA richtig.

Bist du von den Konditionen der Kredite der ING-DIBA überzeugt oder hast du einen anderen Tipp für einen Kredit? Teile uns gerne Deine Meinung mit, indem du die Kredite der ING-DIBA hier auf Qomparo kostenlos und unverbindlich bewertest!

Anbieter bewerten

Hinweis

Im Bereich der Kredite punktet die ING-DIBA durch Konditionen und Service. Ein schneller Kundenservice und kundenfreundliche  Konditionen stehen dabei im Vordergrund.

Zinsniveau und Vergleiche für die Kredite der ING-DIBA

Für den Kunden stehen bei der Entscheidung für oder gegen einen Kredit die Zinsen im Fokus. Mit möglichst geringen Zusatzkosten möchtest du einen fairen und flexiblen Kredit erhalten. Die ING-DIBA ist hier für viele Interessenten die erste Wahl. Die Direktbank gilt als Anbieter mit guten Konditionen und fairen Zinshöhen.  Im direkten Vergleich mit anderen Banken zeigt sich, ob dies wirklich so ist.

Der Rahmenkredit als beliebter Klassiker

Der Rahmenkredit steht Dir bereits ab dem 1. Euro zur Verfügung und kann flexibel genutzt werden. Das bedeutet, Kunde und Bank schließen einen Kreditvertrag über eine bestimmte Summe ab. Diese Summe wird nicht komplett ausgezahlt sondern steht lediglich zur Verfügung. Sobald davon etwas benötigt wird, kann der Kunde darauf zugreifen. Bei nicht vollständiger Nutzung werden Zinsen zurückerstattet. Der Rahmenkredit ist damit eine beliebte Alternative zum Dispositionskredit. Der Effektivzins liegt bei 5,99% p.a. und ist somit deutlich günstiger als ein Dispositionskredit. Die Laufzeit für den Rahmenkredit ist unbegrenzt. Der abrufbare Kredit bei der OYAK Ankerbank bietet einen effektiven Jahreszins von 5,22%, die Credite EuropeBank liegt mit 8,9% noch deutlich höher. Damit bewegt sich die ING-DIBA hier im guten Mittelfeld.

Der Ratenkredit der ING-DIBA im Vergleich

Für die schnelle Lösung von aktuellen Liquiditätsproblemen gibt es den Ratenkredit der ING-DIBA mit Laufzeiten von bis zu 84 Monaten und einem Kreditbetrag bis 5.000 Euro. Der effektive Jahreszins beträgt 3,99%. Hier zeigt der Vergleich zu anderen Angeboten, dass die ING-DIBA deutlich höher liegt, allerdings ist dabei zu beachten, dass die Zinsen, je nach Bonität, variieren können. Lediglich die Santander Consumer Bank bietet einen Effektivzins in Höhe von 1,99%, unabhängig von der Bonität. Die SWK Bank punktet auf den ersten Blick mit einem Effektivzins von 2,75%, der jedoch auf bis zu 6,99% steigen kann. Bei der Creditplus Bank variiert der Effektivzins sogar zwischen 3,49% und 10,99%. Damit bewegt sich die ING-DIBA auch hier im soliden Mittelfeld.

Schnell Wünsche erfüllen mit dem Auto- oder Wohnkredit

Sowohl der Auto- also auch der Wohnkredit bei der ING-DIBA sind für bestimmte Einsätze geeignet. Mit dem Autokredit muss nachweislich ein Auto finanziert werden, der Wohnkredit steht für Anschaffungen in Haus und Wohnung zur Verfügung. Bei beiden Angeboten liegt der Effektivzins bei der Direktbank derzeit bei 3,11% p.a. Es gibt einige andere Banken, die ebenfalls spezialisierte Kredite zur Verfügung stellen. So gibt es den Autokredit bei der Postbank ab einem Effektivzins von 3,89% bis 8,99% und bei der Bank of Scotland liegt der Effektivzins zwischen 3,81% und 4,33%. Der Wohnkredit der ING-DIBA ist in Deutschland in dieser Form bisher einzigartig. Auch wenn die Zinsen bei anderen Banken durchaus niedriger angesetzt sind, so sind sie dennoch abhängig von Einkommen und Laufzeit, was bei der ING-DIBA nicht der Fall ist.

Jetzt direkt zur ING-DIBA

Unser Fazit zum Zinsniveau der ING-DIBA Kredite

Die effektiven Jahreszinsen der Kredite der ING-DIBA liegen im guten Mittelfeld, wie der Vergleich mit anderen Banken zeigt. Durchaus positiv zu bewerten ist jedoch der Fakt, dass die Zinsen für die Laufzeit und die Antragsteller gleich bleiben und somit nicht variabel sind. Kunden, die sich für den genannten Zinssatz entscheiden, müssen somit nicht mit höheren Kosten rechnen.

Bist du mit dem Zinsniveau der ING-DIBA Kredite zufrieden? Lass uns an Deiner Meinung teilhaben und bewerte die Konditionen jetzt auf Qomparo.

Anbieter bewerten

Tipp

Wer einen sicheren und festen Zinssatz sucht, der liegt mit der ING-DIBA richtig. Auch wenn es durchaus noch günstigere Angebote gibt, so sind die Kredite der Direktbank verlässlich einschätzbar.

Die Baufinanzierung bei der ING-DIBA

Neben den klassischen Schnellkrediten hat sich die ING-DIBA zusätzlich auf die Baufinanzierung spezialisiert. Immer mehr Menschen möchten in ein eigenes Haus oder eine Eigentumswohnung investieren und sich somit für das Alter absichern. Die derzeitig niedrigen Zinsen sind eines der Hauptargumente der Banken und auch die ING-DIBA wirkt mit einem geringen Zinsniveau. Im näheren Vergleich der verschiedenen Finanzierungsangebote der Direktbank wird deutlich, ob sich eine Anfrage hier lohnt.

Die Neufinanzierung ist für alle Kunden geeignet, die bisher noch keine Baufinanzierung nutzen. Sie bietet Zinsbindungen von bis zu 15 Jahren und Finanzierungssummen bis hin zu 200.000 Euro. Finanziert werden durch die ING-DIBA höchstens 60% des Kaufpreises. Die Zinsen sind dabei abhängig von der gewählten Zinsbindung und dem Betrag. Bei einem Darlehensbetrag in Höhe von 100.000 Euro liegt der effektive Jahreszins bei einer Zinsbindung von 5 Jahren bei 1,61%. Werden 15 Jahre als Zinsbindung gewählt, beträgt er 2,73%.

Die Anschlussfinanzierung der ING-DIBA auf einen Blick

Hast du bereits gebaut und einen Kredit aufgenommen, so kannst du bei der ING-DIBA auch eine Anschlussfinanzierung vornehmen lassen. Die Tilgung ist frei wählbar zwischen 1% und 10% pro Jahr, der Tilgungssatz kann während der Laufzeit zweimal verändert werden ohne zusätzliche Kosten. Zudem wird eine Sondertilgung in Höhe von bis zu 5% pro Jahr angeboten. Auch hier sind die Zinsen abhängig von der gewählten Zinsbindung und dem Betrag und bewegen sich in demselben Rahmen wie bei der Neufinanzierung. 

Zusatzoption: Das Forward-Darlehen

Eine weitere Option ist die Umschuldung eines bestehenden Baufinanzierungskredites. Möchten Kunden die Zinsen und Angebote der ING-DIBA nutzen, so können sie sich für ein Forward-Darlehen entscheiden. Das Angebot wird individuell auf die Kunden zugeschnitten. Es kann schon bis zu 3 Jahre im Voraus mit dem aktuellen Zinssatz abgeschlossen werden. Damit können Kunden die Zinserhöhung direkt ausschließen und mit festen Raten rechnen. Ähnlich funktioniert die Darlehensverlängerung bei der ING-DIBA. Diese bezieht sich jedoch auf die Kunden mit einem vorhandenen Baufinanzierungsvertrag bei der ING-DIBA selbst. Auch hier ist die Darlehensverlängerung bereits bis zu 3 Jahre im Voraus möglich, das Sondertilgungsrecht bleibt weiterhin bestehen.

Jetzt direkt zur ING-DIBA

Unser Fazit zur Baufinanzierung und den Krediten der ING-DIBA

Gerade die Thematik der Baufinanzierung ist ein wichtiges Thema, mit dem sich zukünftige Bauherren lange auseinandersetzen. Neben den derzeitigen Zinsen spielen auch die Laufzeiten und Zinsbindungen sowie Sondertilgungsmöglichkeiten eine Rolle. Die Angebote der ING-DIBA  gelten dabei als besonders fair und wurden bereits im Jahr 2013 vom Focus Money ausgezeichnet. In unserem Test zeigt sich, dass sowohl Konditionen als auch der Service der Direktbank tatsächlich viele Vorteile mit sich bringen. Die unterschiedlichen Optionen lassen sich auf verschiedene Lebensmodelle gut zuschneiden und anpassen. Das Zinsniveau bei der Baufinanzierung ist vergleichsweise niedrig und lange Zinsbindungen sind möglich. Die allgemeinen Kreditangebote der Direktbank sind übersichtlich aufgebaut und können vom Kunden gut nachvollzogen werden. Der Vergleich mit anderen Banken macht deutlich, dass die ING-DIBA auf solide Angebote im Mittelfeld setzt.

Tipp

Sondertilgungsrechte sowie geringe Zinsen und verschiedene Finanzierungsmodelle im Hinblick sprechen für einen Abschluss eines Kreditvertrages bei der ING-DIBA.

Bringe Deine eigene Meinung zu den Krediten der ING-DIBA ein und lasse andere Kunden an Deinen Erfahrungen mit Deiner Bewertung auf Qomparo teilhaben.

Anbieter bewerten

Guter Tipp

Nur für eine kurze Zeit bietet die ING-DIBA im Moment das Forward-Darlehen mit einer Vorlaufzeit von 12 Monaten ohne Zinsaufschlag an.

Zum Kredite Vergleich

Über den Autor: Christian Habeck

Christian Habeck handelt seit mehreren Jahren aktiv an der Börse. Hierbei bevorzugt er die technische Analyse. Darüber hinaus ist er Technik- und Sportbegeistert und betätigt sich leidenschaftlich gern als Autor.

Autor: Christian Habeck

Christian Habeck ist leiden- schaftlicher Autor & seit Jahren an der Börse aktiv, sein besonderes Interesse gilt der technische Analyse.

0% des artikels gelesen
Zum Kredit Vergleich
>
War der Artikel hilfreich?
0 x 0 x

Kommentar hinterlassen

Sicherheitsfrage:?

Mögliche Zeichen: 1000
Senden